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従業員向けNISA導入とは？課題と対策・製品を解説
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金融商品における従業員向けNISA導入とは？
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『モリサワUDフォント』は、「文字のかたちがわかりやすいこと」「文章が読みやすいこと」
「読み間違えにくいこと」をコンセプトに開発されたフォントです。
障害者差別解消法も考慮しており、ATMや通帳・明細、窓口用の書類、
店舗のサイン、デジタルサイネージなど金融・保険業界の情報伝達に好適。
【特長】
■優れた視認性、可読性
■障害者差別解消法に配慮して開発
■TypeSquareのWebフォントを利用可能
※詳しくは資料をご覧ください。お問い合わせもお気軽にどうぞ。
ユニバーサルデザイン書体『モリサワUDフォント』
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金融商品における従業員向けNISA導入
金融商品における従業員向けNISA導入とは？
従業員向けNISA（少額投資非課税制度）は、企業が従業員の資産形成を支援するために、NISA口座の開設や金融商品の提供を行う制度です。税制優遇を受けながら、従業員が将来に向けた資産を効率的に築くことを目的としています。
課題
従業員の金融リテラシー不足
NISA制度や投資に関する知識が不足しており、制度のメリットを十分に理解できない従業員が多い。
制度理解と運用の複雑さ
NISA制度の仕組みや、企業が提供する金融商品の選択肢が複雑で、従業員が自身で理解し、運用を開始するハードルが高い。
企業側の導入・運用負担
制度導入にあたり、従業員への説明会実施、商品選定、口座開設サポートなど、企業側の事務負担やコストが増加する。
従業員のニーズとの乖離
企業が提供する金融商品が、従業員の個々のリスク許容度や投資目標に合致しない場合がある。
対策
包括的な金融教育プログラムの提供
投資の基本、NISA制度のメリット・デメリット、リスク管理などを分かりやすく解説するセミナーやeラーニングを提供する。
シンプルで分かりやすい商品ラインナップ
低コストで分散投資が可能なインデックスファンドを中心に、従業員が選びやすい少数の商品に絞り込む。
外部専門機関との連携
制度導入・運用サポートを専門とする外部機関と連携し、企業側の負担を軽減し、専門的なアドバイスを提供する。
パーソナライズされた情報提供
従業員の投資経験や目標に応じた情報提供や、簡易的なシミュレーションツールを提供し、個々のニーズに寄り添う。
対策に役立つ製品例
従業員向け資産形成システム
NISA口座開設から商品選択、積立設定までをオンラインで一元管理できるシステム。従業員が自身のペースで手続きを進められる。
投資教育コンテンツ配信サービス
動画や記事形式で、投資の基礎知識やNISA制度に関する情報を分かりやすく提供する。従業員の学習意欲を高める。
企業向け福利厚生型投資アドバイスサービス
専門家が従業員からの個別相談に応じ、ライフプランに合わせた投資アドバイスを提供する。従業員の不安解消に繋がる。
自動積立・ポートフォリオ管理ツール
設定した条件に基づき、自動で積立投資やポートフォリオのリバランスを行う機能。手間なく効率的な資産運用を支援する。
