金融商品の法務リスク対策とは？課題と対策・製品を解説

金融機関における不正検知の分野では、迅速かつ正確なデータ分析が求められます。特に、不正取引の兆候を早期に発見し、被害を最小限に抑えるためには、リアルタイムでの情報収集と分析が不可欠です。不適切なデータ分析や遅延は、不正行為を見逃し、顧客の損失や企業の信頼失墜につながる可能性があります。RTS(レスポンシブ タイトニングシステム)は、多様なデータソースからの情報を統合し、高度な分析を行うことで、不正行為の早期発見を支援します。

【活用シーン】
* 不正取引の疑いがある取引の特定
* 異常なアクセスパターンの検出
* 顧客データの異常値の検出

【導入の効果】
* 不正行為による損失の削減
* 顧客からの信頼性の向上
* コンプライアンス遵守の強化

金融業界では、契約書の印刷において、高い品質と信頼性が求められます。特に、顧客との重要な契約書類は、鮮明で読みやすい印刷が不可欠です。また、大量の書類を迅速に処理できる高い生産性も重要です。B433dnは、高解像度印刷と高速印刷により、これらの課題を解決します。

【活用シーン】
・契約書、重要書類の印刷
・顧客への提出書類の作成
・オフィス内での帳票印刷

【導入の効果】
・高解像度印刷による可読性の向上
・高速印刷による業務効率化
・7年間無償サービスによるコスト削減

『キャプティブ（海外保険子会社）』とは、海外の再保険市場を活用し、
企業向けオーダーメイドの保険プログラムを組成、地震をはじめとした
様々な災害や事業リスクに対応する手法です。

大手国内企業が資本力をベースに、すでに150社以上が採用していますが、
我々のオリジナルプログラムなら上場・大企業だけでなく中堅・中小企業でも十分組成が可能です。

設立・運営は当協議会パートナーにお任せください。

【特長】
■海外の再保険市場を活用し、企業向けオーダーメイドの保険プログラムを組成
■地震をはじめとした様々な災害や事業リスクに対応する手法
■経済産業省（METI）「リスクファイナンス研究会」でも取り上げられている優れたリスク対策法
■災害対策だけでなく『複数の経済的メリット（収益性）』がある。
■大手国内企業が資本力をベースに150社以上が採用
■オリジナルの中堅中小企業向けキャプティブ組成プログラムあり。

※詳しくはPDF資料をご覧いただくか、お気軽にお問い合わせ下さい。

『URIHO(ウリホ)』は、取引代金の未入金時に代わりにお支払いする
売掛保証サービスです。

未入金リスクの解消だけでなく、売上拡大・業務効率化も後押しします。

また、取引先の登録や保証金の請求などはすべてネット上で行え、取引先へ
知られることもないため、手間なくスピーディにサービスを利用できます。

【特長】
■月額料金だけで何社でも保証が可能
■ネット完結型で手続きが簡単
■倒産に加え支払い遅延も対象

※詳しくはPDFをダウンロードしていただくか、お気軽にお問い合わせください。

『D&B COVID-19 Impact Index』は、新型コロナウイルスが取引先に与える
影響に特化し、グローバル240カ国超の収集情報をもとにD&Bの分析手法を
用いて影響度合いを算出しパーセンタイルランクで提供するサービスです。

既存の格付け（Rating）や各種スコアを補完するソリューションとして、
新型コロナウイルスの影響を考慮した取引先管理を実現します。

また新型コロナウイルスに関連する各種リスク・所在地域における感染状況・
業種特性に関する指標に加え、利害関係のある取引先に関する情報を加味した
指標もご提供。多角的な取引先管理にお使いいただけます。

【特長】
■新型コロナウイルスの影響度合いに特化
■複数の観点からランクを算出しご提供
■全世界246ヵ国超、1億7,200万件の企業が対象

※詳しくはPDFをダウンロードして頂くか、お問い合わせください。

RegTech市場は、2022年の75.5億米ドルから2030年には427.3億米ドルに
成長すると推定され、2022年から2030年までの年平均成長率は24.2％と
予測されています。

RegTech市場は近年著しい成長を遂げています。マネーロンダリングや
フィッシングなどの不正行為の増加などの要因により、堅牢な規制技術
ソリューションに対するニーズが世界中で高まっており、これが市場の
成長に寄与すると予想されています。

RegTechソリューションは、組織による不正行為の検出と防止を支援し、
規制の遵守を保証します。

【掲載内容(抜粋)】
■はじめに
■調査範囲
■市場の定義、前提、限界
■市場セグメンテーション
■エグゼクティブサマリー

お探しのデータに合わせてレポートのカスタマイズも可能です。
「□□タイプの製品の市場展望を詳しく知りたい」
「○○社の分析がほしい」などお気軽にご相談くださいませ。

当社所有のデータセンターではフルアウトソーシングサービスも行っており、
運用面も考慮した効率的な業務システムをご提供しています。

基幹業務系システムはもとより、契約申込み・営業推進系などの
Webシステムや数理・決算システム、また大型汎用機からサーバ機への
マイグレーションなど数多くの実績があります。

【特長】
■コンサルティングからBPOまでのワンストップサービスが可能
■契約管理だけでなく、数理・統計、営業支援などの開発事例が豊富

※詳しくはPDFをダウンロードして頂くか、お気軽にお問い合わせ下さい。

Smarx Doc Managerは、個人情報を大量に取り扱う金融機関向けに、保管台帳・ファイルをデータベースで一括管理し、自動で廃棄リストを作成したり、バーコードリーダーやワイヤレスデータコレクタを利用して点検を行うシステムです。
表計算ソフト等での煩雑な管理作業を省力化することができます。
操作性の良い専用システムを利用することにより、更新作業が楽になり、時間も節約できます。

【特徴】
○⾦融機関向け 個⼈情報保管台帳管理システム
○各⽀店での管理⽅法統⼀
○使いやすいユーザーインタフェース
○バーコードリーダー／ワイヤレスデータコレクタ対応
○操作ログによるセキュリティ向上

詳しくはお問い合わせ、またはカタログをダウンロードしてください。

『PASiD scan（パシッド スキャン）』は、契約時等の本人確認の際に、
各種本人確認書類の真贋チェックを行いながら
券面情報の氏名や住所情報等を自動で取得します。

両面を同時スキャンし、データを瞬時に取得するため、本来の業務を
滞らせることなくスピーディーで確実な業務遂行を支援します。

また、万一偽造された身分証明書を持ち込まれても、自動的にチェックを
行いますので、担当者に依存しない確実な本人確認が可能となります。

オプションとしてパスポートリーダーを接続することもできます。

【主な機能】
■スキャン
■真贋判定
■帳票作成
■テキスト化
■CSV形式

※詳しくはPDFをダウンロードしていただくか、お気軽にお問い合わせください。

FinTech（フィンテック）による取引のデジタル化、キャッシュレス決済の
普及など、金融業界をめぐる環境はここ数年で激変しています。

新サービスの利便性を高めるため、セキュリティの肝となる本人確認は
使いやすさを重視した設計とされる傾向があり、そこに目をつけた犯罪組織は、
金融機関を主要ターゲットとしてサイバー攻撃を加速。昨今はITの技術的発展
により脅威の手法が高度化し、新たな手口の犯罪が増えているのも特長です。

当資料では、この状況において、金融機関はリスク管理をどのように考え、
具体的にどういった対策を取るべきかを解説しています。

ぜひ、ご一読ください。

【掲載内容】
■高度化する新種の攻撃への迅速かつ柔軟な対応が必須に
■コーディングなしで機械学習の予測モデルを構築・活用
■ATMの不正利用をリアルタイム＆ビジュアルに把握

※詳しくはPDF資料をご覧いただくか、お気軽にお問い合わせ下さい。

『モリサワUDフォント』は、「文字のかたちがわかりやすいこと」「文章が読みやすいこと」
「読み間違えにくいこと」をコンセプトに開発されたフォントです。

障害者差別解消法も考慮しており、ATMや通帳・明細、窓口用の書類、
店舗のサイン、デジタルサイネージなど金融・保険業界の情報伝達に好適。

【特長】
■優れた視認性、可読性
■障害者差別解消法に配慮して開発
■TypeSquareのWebフォントを利用可能

※詳しくは資料をご覧ください。お問い合わせもお気軽にどうぞ。

『CONOCER』は、オンライン上で、海外取引に関するリスクを分かりやすく
紐解き、組み立て、解決する海外取引のリスク管理ツールです。

フォーマット化した企業情報や取引判断に関する資料をクラウド上で
一元管理することにより、部署をまたぐ取引先管理も円滑に行うことが可能。

また、サポートデスクによるバックアップ体制も充実しておりますので、
与信管理専門の部署のない企業様にも、安心してご利用いただけます。

【特長】
■ニーズ・要望に沿った適切な信用調査レポートの提供
■統一フォーマットによる情報管理
■当社独自の信用指標
■全世界統一指標でリスク把握が可能
■日本語による決算書の把握が可能
■与信管理のコンサルタントが取引先の分析を代行
■与信管理チェック機能を使うことにより、分析ノウハウの自社蓄積も可能

※詳しくはPDFをダウンロードして頂くか、お気軽にお問合せください。

当社の開発オプション「AWS Payment Cryptography × aegise2.0」
について、ご紹介いたします。

AWS環境をご検討中やAWSアカウントをすでにお持ちのお客様は、
AWS Payment Cryptographyの利用を選択することも可能。

AWS環境下で決済処理に特化した安全性の高いHSMを安価に利用できます。
処理速度の向上や構築の負担軽減も期待できます。

【サービス】
■キーインポート代行
・復号化環境を既存HSMからAWS Payment Cryptographyに移行したい
■キーエクスポート代行
・AWS Payment Cryptographyで生成したキーを自社KIF設備に
　インポートしたい

※詳しくはPDFをダウンロードしていただくか、お気軽にお問い合わせください。

金融業界は、革新的な技術の登場によって絶えず進化しています。
生成AIの台頭は特にその変革の速度を加速させています。あなたは、
この進化の波に乗り遅れていませんか。

この記事では、生成AIが金融業界に革命をもたらす10の具体的な事例を探り、
各事例がどのように業界の運営方式を変え、顧客サービスを向上させ、
業界全体のリスク管理を改善しているのかを詳しく解説します。

さらに、技術導入の際に直面するかもしれない課題や克服するための
戦略にも焦点を当てます。最後に、生成AIの未来とそれが金融業界に
与える影響について考察します。

※ブログの詳細内容は、関連リンクより閲覧いただけます。
　詳しくはPDFをダウンロードしていただくか、お気軽にお問い合わせください。

マーシュ ジャパンはリスクマネジメントのグローバルプレーヤーとして顧客のリスクを分析し、優先順位を定義付けながら様々なソリューションを提供し、必要に応じて新しい保険プログラムを構築しております。

NEXTDarwin（約款・契約書作成支援システム）は
原稿作成 / 編集 / コンテンツ管理 / 出力までをトータルにサポートする
次世代の契約書作成支援システムです。

文書を部品化して管理・作成するため、複数のバリエーション文書が
簡単に作成できます。
また、改訂の場合は該当する部品ひとつを修正するたけで、すべてに
修正が反映されます。「保険約款」や「証券取引約款」など頻繁に改訂
を繰り返す、バリエーションが多くある文書作成に好適です。

【金融業】
・銀行（銀行取引約款 / 銀行取引約定書）
・生保 / 損保（保険約款）
・証券（取引約款）
・クレジットカード（会員規約）

【特徴】
◆文書を部品化して管理・作成
　・文書を部品化して管理・作成するため、作成や改訂業務を標準化・効率化できます。
◆出力は自動組版で生成
　・属人的でない統一されたフォーマットを短時間で生成します。
◆ウェブブラウザだけで作成プロセスが完結
　・グループワークでスムーズで効率よい文書作成が可能です。

※詳しくはPDF資料をご覧いただくか、お気軽にお問い合わせください。

海外の取引先に不払いが発生した場合や、取引先側のLC銀行が倒産するなど、
国内でも難しい債務回収は、海外の企業相手だとさらに困難になります。

当社ではそれらの回収業務をする『海外債務回収サービス』を行っています。

成功報酬をいただければ、海外取引での債権回収を実現。
着手金や初期費用、月額対応費用などはかかりません。

債務回収窓口として、債務問題の解決に直結する債務回収業者をご提案致します。

【特長】
■債権回収ネットワークは190ヵ国
■債権回収業務は170年、アジアでは35年
■昨年の回収実績は総額500億ドル
■専門的知識をもとに紳士的な交渉による回収
■コミュニケーションは日本語でOK（外国語がわからなくても大丈夫）
■案件の進捗は随時報告（動きがなくても月次報告は必ずさせて頂いている）

※詳しくはPDF資料をご覧いただくか、お気軽にお問い合わせ下さい。

『SMART』は、取引先の信用力を評価する指標として、三井物産が
長年磨き上げた信用格付算出ロジックに基づく信用格付を使用し、
貴社が内包する信用リスクの現状分析・可視化・モニタリングを
サポートするサービスです。

三井物産が培ってきたリスクマネジメントに関する管理手法を応用し、
実務経験豊富なコンサルタントが、洗練されたコンサルティング・
ソリューションをご提供。

貴社の「業態」、「規模」、「お取引形態」、「与信方針」等をヒアリングして
オリジナルの与信限度額算出ロジックを作成し、取引ガイドラインとして
業務運用に落とし込むところまでサポートします。

【特長】
■SMARTな管理手法で与信管理業務をサポート
■オンライン上でスピーディかつリーズナブルに信用情報をご提供
■リスクを見える化し、読み解き、業務をデザイン

※詳しくはPDFをダウンロードして頂くか、お気軽にお問合せください。

JPモルガン・チェース様(金融業界)でのローカルLLM活用事例を
ご紹介いたします。

同社では、独自開発のローカルLLM「LLM Suite」を活用し、資産
管理部門の約5万人が利用。

導入のポイントは、厳しい規制環境下での顧客データ管理と
文書作成、アイデア生成、要約機能の提供です。

【事例概要】
■導入のポイント
・厳しい規制環境下での顧客データ管理
・文書作成、アイデア生成、要約機能を提供
■ベストプラクティス
・規制遵守を重視したモデル設計
・従業員向けトレーニングプログラムの実施

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